Sarlaft

ELEMENTOS
DEL SARLAFT

Procedimientos

 Instrumentar las diferentes etapas y elementos del SARLAFT.
 Identificar los cambios y la evolución de los controles y de los
perfiles de riesgo inherente y residual.
 Atender los requerimientos de información por parte de
autoridades competentes
 Dar cumplimiento a las obligaciones relacionadas con listas
internacionales vinculantes paraColombia, de conformidad con el
derecho internacional y disponer lo necesario para que se
consulten dichas listas, de manera previa y obligatoria a la
vinculación de un potencial cliente a la entidad.
 Consagrar las sanciones por incumplimiento a las normas
relacionadas con el SARLAFT, así como los procesos para su
imposición.
 Implementar las metodologías para la detección de operacionesinusuales y sospechosas, y el oportuno y eficiente reporte de
éstas últimas a las autoridades competentes.
 Prever procesos para llevar a cabo un efectivo, eficiente y
oportuno conocimiento de los clientes actuales y potenciales, así
como la verificación de la información suministrada y sus
correspondientes soportes

I. DESTINATARIOS DEL CÓDIGO DE ETICA

II. DISPOSICIONES GENERALESIII. DISPOSICIONES PARTICULARES

• Valores corporativos
• Principios generales
• En el ejercicio de sus funciones • Reserva Bancaria• Información Privilegiada• Conflictos de Interés• Prevención y Control de Lavado de
Activos• Confidencialidad: • Uso Adecuado de Recursos• Divulgación de la Información• Relación con las Autoridades • Relación con los
Clientes y Usuarios • Relación con losProveedores • Relación con los Competidores • Relaciones en el Ambiente de Trabajo • Regalos e
Invitaciones

Código de ética
IV. CONTROL INTERNO Y PREVENCIÓN • Apropiación indebida de recursos• Malversación de activos• Corrupción• Conflictos de interés: Estos se encuentran definidos en
DE ACTOS INCORRECTOS
este código y en el de Buen Gobierno Corporativo• Falsos reportes• Manipulación de estadosfinancieros• Incumplimiento de
obligaciones legales• Abuso tecnológico •Investigación de actos incorrectos •Responsabilidades
V. REGIMEN SANCIONATORIO
VI. COMITÉ DE ETICA
VII. CANALES DE INFORMACIÓN Y ACTUACIÓN DEL COMITÉ DE ETICA

 Conocimiento Cliente

Mecanismos

 Procedimientos especiales para la
realización de entrevistas
 Conocimiento del mercado
 Identificación
y
análisisde
operaciones inusuales
 Determinación
y reporte de
operaciones sospechosas

 Conocimiento del cliente por parte de grupos
 Excepciones a la obligación de diligenciar el
formulario de solicitud de vinculación de
clientes y de realizar entrevista
 Personas públicamente expuestas
 Parámetros de los procedimientos de
conocimiento del cliente

Metodologías

 Recaudar lainformación que le permita
comparar
las
características
de
sus
transacciones con las de su actividad
económica.
 Monitorear continuamente las operaciones de
los clientes.
 Contar con elementos de juicio que permitan
analizar las transacciones inusuales de esos
clientes y determinar la existencia de
operaciones sospechosas.

Formularios PN-PJ

Políticas

 Impulsar a nivelinstitucional la cultura en materia de
administración del riesgo de LA/FT.
 Consagrar el deber de los órganos de administración y de control
de las entidades vigiladas, del oficial de cumplimiento, así como
de todos los funcionarios, de asegurar el cumplimiento de los
reglamentos internos y demás disposiciones relacionadas con el
SARLAFT.
 Establecer lineamientos para la prevención y resolución deconflictos de interés.
 Consagrar lineamientos más exigentes de vinculación de clientes
y de monitoreo de operaciones de personas nacionales o
extranjeras que por su perfil o por las funciones que desempeñan
pueden exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de LA/FT.
 Señalar los lineamientos que adoptará la entidad frente a los
factores de riesgo y los riesgos asociados de LA/FT.
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