balance financiero diciembre

PRESIDENTE
Juan Carlos Escotet R.

DIRECTORES PRINCIPALES
Juan Carlos Escotet R.
Vicente Llatas Salvador
Miguel Ángel Marcano C. José Grasso Vecchio
Sergio Saggese Ciammino Emilio Durán Ceballos
Flavel Castañeda de Ledanois
Oscar Doval García

COMISARIOS
Gordy Palmero Luján
Igor Willams De Castro

CAPITAL SUSCRITO
CAPITAL PAGADO
RESERVAS DE CAPITAL

SECRETARIO
Marco Tulio Ortega Vargas

AUDITORESEXTERNOS
Márquez, Perdomo & Asociados
(Miembros de CROWE HORWATH INTERNATIONAL)

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE DICIEMBRE DE 2015 (Expresado en Bs.)

ACTIVO

DISPONIBILIDADES
Efectivo

Diciembre-15

Junio-15

209.004.394.766

157.050.324.986

178.048.816.150

134.164.694.385

32.207.379

151.358.247

12.690.234.361

Banco Central de Venezuela

Bancos y otras instituciones financieras delpaís

6.083.955.146

3.344.992.352

Bancos y corresponsales del exterior
Oficina matriz y sucursales

1.422.970.140

-0-

Efectos de cobro inmediato

-0-

14.888.144.524

15.227.347.068

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES

152.380.539.281

104.065.275.702

Inversiones en títulos valores para negociar

-0-

-0-

(Provisión para disponibilidades)

-0-

Colocaciones en el Banco Central de Venezuela yoperaciones interbancarias
Inversiones en títulos valores disponibles para la venta

Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento
Inversiones de disponibilidad restringida
Inversiones en otros títulos valores

(Provisión para inversiones en títulos valores)

-0-

47.009.457.000

14.349.731.000

17.435.222.486

21.590.131.262

50.257.276.676

39.627.637.654

401.865.954496.859.712

37.276.717.165

28.000.916.074

376.269.736.008

228.700.447.576

-0-

CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentes

-0-

386.251.850.076

Créditos reestructurados

234.245.998.116

47.884.357

Créditos vencidos

Créditos en litigio

34.839.738

471.755.818

772.500.781

(10.508.349.097)

(6.544.524.701)

6.594.854

(Provisión para cartera de créditos)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR

191.633.6427.126.757.709

Rendimientos por cobrar por disponibilidades

Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores
Rendimientos por cobrar por cartera de créditos
Comisiones por cobrar

Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar
(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES,

4.818.992.340

-0-

-0-

1.988.896.073

1.574.479.807821.089.640

584.725.578

4.460.411.339

2.795.649.334

-0-

-0-

(143.639.343)

(135.862.379)

28.847.900

10.827.645

-0-

-0-

AFILIADAS Y SUCURSALES

Inversiones en empresas filiales y afiliadas

28.847.900

Inversiones en sucursales

(Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO

OTROS ACTIVOS

-0-

-0-

22.523.780

428.27817.052.222.125

5.468.275.751

789.265.962.216

509.381.150.902

27.380.940.647

TOTAL DEL ACTIVO

10.827.645

9.266.578.624

Bs. 1.250.000.000,00
Bs. 1.250.000.000,00
Bs. 52.959.304.362,09

PASIVO Y PATRIMONIO

Diciembre-15
PASIVO
CAPTACIONES DEL PÚBLICO
701.076.967.991
Depósitos a la vista
605.819.884.860
Cuentas corrientes no remuneradas
317.604.928.072
Cuentas corrientes remuneradas
220.817.231.056Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20
43.306.320
Depósitos y certificados a la vista
67.354.419.412
Otras obligaciones a la vista
6.511.907.187
Obligaciones por operaciones de mesa de dinero
-0Depósitos de ahorro
87.884.139.366
Depósitos a plazo
861.036.578
Títulos valores emitidos por la institución
-0Captaciones del público restringidas
-0Derechos y participaciones sobre títulos ovalores
-0OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA
-0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL
DE VIVIENDA Y HÁBITAT
6.213.495
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS
8.042.208.482
Obligaciones con instituciones financieras del país hasta un año
7.947.935.906
Obligaciones con instituciones financieras del país a más de un año
-0Obligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un año...